Conveniencia e idoneidad
TEST DE CONVENIENCIA
La realización de este test persigue conocer las particularidades del cliente para poder evaluar el conocimiento y experiencia del cliente o posible cliente en relación con el producto o servicio de inversión ofrecido o demandado.
Este test ha de ser cumplimentado por los clientes minoristas cuando:
- Se preste cualquier servicio distinto a la ejecución o recepción y transmisión de órdenes de clientes sobre cualquier producto.
- El servicio prestado sea la ejecución o recepción y transmisión de órdenes sobre productos complejos; es decir, estructurados, derivados o coberturas de productos no complejos.
No hay un modelo estandarizado de test. Intermoney Valores, si lo estima necesario, formulará a cada cliente de forma discrecional el test con el contenido oportuno a fin de obtener la información suficiente para realizar una evaluación objetiva y coherente del perfil del cliente.
TEST DE IDONEIDAD
La realización de este test persigue conocer las particularidades del cliente para poder evaluar el conocimiento y experiencia del cliente o posible cliente en relación a los servicios de asesoramiento en materia de inversión y/o de gestión discrecional de carteras de inversión.
Este test se ha de ser cumplimentado por los clientes minoristas y profesionales, salvo determinadas excepciones, cuando soliciten los servicios de asesoramiento sobre productos concretos o gestión de cartera.
No obstante mientras que para los clientes minoristas es obligatorio cumplimentar todas las áreas del test, para los clientes profesionales se establecen algunas áreas como no necesarias por darse por entendido que por su condición cumplen con los requisitos como, por ejemplo, los apartados del test de idoneidad que persiguen obtener información la experiencia y conocimiento.
No hay un modelo estandarizado de test. Intermoney Valores, si lo estima necesario, formulará a cada cliente de forma discrecional el test con el contenido oportuno a fin de obtener la información suficiente para realizar una evaluación objetiva y coherente del perfil del cliente.